Entenda o papel e a importância de um assessor de investimentos

Liquidez, rentabilidade, taxa de juros, indexadores, renda fixa e renda variável são alguns termos frequentes no cenário econômico. As particularidades técnicas de cada um podem confundir quem ingressa no mercado visando ganhos financeiros. Por isso, a figura do assessor de investimentos vem ganhando cada vez mais destaque e tornando esse profissional uma parte essencial na vida de muitos investidores em todo o mundo.

Basicamente, o assessor de investimentos atua para facilitar a relação dos investidores com o mercado financeiro. Leonardo Cardoso, da AçãoBrasil Investimentos, enumera três funções principais: a primeira é a de emissão de ordens dos clientes, a segunda é relacionada à prestação de informações sobre o cenário macroeconômico e as oportunidades de investimentos; e, por fim, o assessor ajuda na tomada de decisão com relação à alocação dos recursos e à composição da carteira de investimentos de modo geral.

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Nesse sentido, Leonardo Cardoso explica que os assessores de investimentos desempenham papéis diferentes de um gerente de banco, por exemplo. "A gente costuma dizer que trabalhamos na outra ponta. Enquanto que o gerente de banco trabalha mais influenciado pelos interesses da instituição e pela venda de produtos, nós, assessores de investimentos, estamos alinhados com o cliente, lado a lado com os objetivos de vida, o momento e aquilo que ele está ansiando", diz o especialista, que ressalta outras características do profissional que o aproximam do cliente.

"A nossa atividade é muito mais técnica do que a de um gerente de banco. É uma relação que requer bastante confiança para que a gente consiga entregar aquilo que o cliente está buscando, que é um suporte, e ajudar ele a ter uma melhor performance nos seus investimentos", destaca.

O assessor de investimentos Leonardo Cardoso afirma que o serviço é indicado para investidores iniciantes e experientes (André Oliveira / O Liberal)

Uma das principais vantagens para o investidor é poder contar com um serviço qualificado e com o conhecimento técnico necessário para auxiliar na gestão dos investimentos. "Muitas vezes, se você é um profissional liberal, um autônomo, um empresário, você não tem tempo para ficar monitorando o mercado o tempo inteiro. A gente vive disso, então o assessor precisa ficar atento às oportunidades e aquilo que vai trazer retorno para a carteira do cliente", pontua Leonardo Cardoso que complementa:  "um assessor vai ajudar e vai impulsionar os resultados do investidor, seja ele pessoa física ou jurídica".

É importante saber que a assessoria é indicada para investidores de diversos perfis - conservadores, moderados e arrojados -, sejam iniciantes ou experientes.  Por ser um serviço personalizado, o atendimento consegue se adequar para prestar orientações para que todos os públicos tenham melhores rendimentos. "Para investidores iniciantes vai ser muito interessante contar com um assessor para que ele não comece de maneira errada, não aloque seus recursos de qualquer forma. As pessoas geralmente pesquisam muito pra comprar uma geladeira, pra trocar de carro, mas na hora de alocar seus recursos elas fazem vista grossa e não buscam informações de profissionais competentes para ajudar na tomada de decisão", afirma Cardoso.

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